知人の白金マダムが
「ファンドラップ」で儲けていると聞きました。
手数料は高いが、かなり儲かっている様子で
富裕層向けに用意された特別な商品かと思い調べてみましたが
どうもそのようなものではないようです。
「ファンドラップ」には要注意(元証券マンの西崎努さん)
https://toyokeizai.net/articles/-/640974
シニア世代が手を出してはいけない金融商品の
筆頭に挙げられるのが「ファンドラップ」です。
残念ながら金融機関が提供するファンドラップは
数年前から金融庁も「内容を吟味することが必要」と提言しています。
ファンドラップのメリット
1)複数の投信に長期分散することで価格変動リスクを抑えて安定したリターン
2)顧客の投資方針に基づいて専門家が最適な投信の組み合わせと比率を決定してくれる
3)運用開始後も市場や環境の変化に合わせた資産配分の見直しを専門家が行ってくれる
こう聞くと
ほぼ全部お任せで手間がかからずしかも安定したリターンが期待できる夢のような商品
だと思うのではないでしょうか。しかし、実はリスクの割に手元には大したリターンが残らず場合によっては
ジワジワと資産が減っている危険さえあるのがファンドラップです。